JPMorgan steekt $500 miljoen in AI- en crypto-fonds Numerai

Het model van Numerai is als volgt: in plaats van een groot intern team in dienst te nemen, organiseert het fonds online competities voor data scientists wereldwijd. Deze deelnemers dienen hun algoritmes in en zetten daarbij het eigen token Numeraire (NMR) in.

Presteren hun modellen goed, dan ontvangen zij beloningen in NMR; falen zij, dan verliezen ze hun inzet. Dit mechanisme stimuleert kwaliteit, verlaagt kosten en creëert een wereldwijd netwerk van talent.

Na een zwaar verlies in 2023 boekte Numerai vorig jaar een rendement van 25%, waarmee het vertrouwen van institutionele beleggers toenam. Volgens oprichter Craib was dit keerpunt cruciaal: “Investeerders willen pas instappen zodra er een bewezen track record is, zeker als je een onconventioneel model hebt.”

De investering van JPMorgan geeft Numerai niet alleen kapitaal, maar opent ook deuren naar een breed netwerk van institutionele spelers. Voor de bank is dit een strategische zet om dichter bij de nieuwste technologische innovaties in de financiële sector te staan.

De aankondiging had direct effect op de cryptomarkt: de waarde van NMR verdubbelde in één dag tot circa $23, wat de marktkapitalisatie naar ongeveer 183 miljoen dollar bracht. Daarmee staat het token momenteel rond plek 350 op de lijst van grootste cryptoprojecten.

De betrokkenheid van een zwaargewicht als JPMorgan toont dat de scheidslijn tussen traditionele financiële instellingen en de cryptowereld steeds verder vervaagt. Waar banken vroeger terughoudend waren, kiezen zij nu vaker voor samenwerking met innovatieve fondsen.

Volgens Craib gaat Numerai verder dan winstmaximalisatie alleen: het fonds wil de financiële sector transformeren door wereldwijd talent en hoogwaardige data te combineren. De steun van JPMorgan wordt daarom gezien als een belangrijk signaal dat AI en crypto volwassen aan het worden zijn in de financiële wereld.